李珏琼保险

幸福人寿
保险岛钻石顾问

扫一扫二维码
查看微站

首页>保险资讯>2018年共有21家信托公司受到处罚

2018年共有21家信托公司受到处罚

2019-10-10 17:06:18 分类:公司资讯    

金融行业整治全面趋严。记者梳理近年信托行业受罚情况发现,信托公司受罚数量逐年增多。仅2018年,银保监会就下发24张罚单,这一数据是4年前的4倍。

与此同时,记者还发现了更多值得关注的变化。例如去年业务违规情况尤为突显,无论罚单总额,抑或是单笔最大罚单金额均远超2017年。此外,2018年首次出现了因未履行事前审批而受罚的信托公司。

天津、中原屡次被罚

据记者不完全统计,2018年共有21家信托公司受到处罚。这意味着,信托行业近1/3的公司都曾发生不同程度的违规行为。

从2018年银保监会开出的罚单来看,共有13张罚单和信托业务有关,涉及11家信托公司。其中,天津信托分别因“证券信托结构化比例超过法定上限”、“地方融资平台贷款业务未直接对应项目、资金使用监控不到位”、“资金池信托业务新增非标资产入池、未如实披露信用风险”被天津银保监局开具三张罚单,合计罚款100万元。

此外,中原信托也遭到多次处罚,分别因“以固有财产与信托财产进行交易”、“未按监管要求计提拨备”,被河南银保监局开具两张罚单,合计罚款60万元。

经梳理,具体信托计划违规的案由包括尽职调查不充分、信托资金投向违规(不合规的房地产和资金池项目)、交易结构设计违规(杠杆比例超限、政信项目违规接受担保等)、关联交易未报备、信托计划推介及信托文件签署不当(合格投资者识别、合格投资者人数管理、推介机构选择等)、信托财产管理未尽审慎义务、信息披露不合规、信托受益权转让管理失职、以信托财产牟取不当利益等。